全国首例利用商户收款码套现案告破

时间:2021-11-23 13:47       来源: 未知

四川新闻网讯:近日,警方破获一起特大案子,关于套现的,嫌疑人作案方式前所未有,活动范围遍布全国十几个省份,涉案总金额近百亿元。

据江苏城市频道报道,2020年8月中旬,中国人民银行扬州市中心支行在日常监管中发现,江都区两位市民李某、王某的信用卡账户异常活跃。2019年至今,两人名下的银行卡每月流水在近百万元,最高时可达近千万元。但蹊跷的是,李某二人是月工资数千元的工薪阶层,且这些消费发生地点也都不在本地,而是在湖北等地。

警方随即依法传唤李某和王某,发现两人钻了部分银行推广扫码支付、给商户扫码收款免手续费的政策空子,利用虚假交易,赚取银行卡积分并套取现金或积分。比如某银行曾经出过一个活动,月消费量达到80万元,则可返利8000元,李某、王某虽然支付手续费,与返利相比,他们还是处于盈利状态。

此外,警方对李某、王某的流水统计后还发现,背后有团伙在帮助二人进行虚拟交易套现,并从中抽成,且金额巨大,已涉嫌非法经营。资金流向显示,这些虚假消费的钱,被汇总转到湖北杨某账户上。随后,民警在杨某的笔记本电脑上,起获了交易账本,发现其套现金额达到2亿多元。案件信息还显示,杨某账号上的大量资金,则流向了深圳一位名为孙某的账号下,孙某的资金流又流向全国各地。自此,一个以孙某为首的非法套现团伙浮出水面。

据扬州公安局江都区分局经侦大队一位民警介绍,孙某于2019年12月到2021年4月期间,手中共掌握了180余个商户二维码,他从这些商户二维码获利至少万分之五,统计下来,总套现金额达16个亿。随后,21名在团伙中分工协作的“骨干分子”相继落网,总涉案金额近百亿元。目前,此案仍在进一步侦办中。

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